Wer jetzt ein Vermögen hat, sollte auch an die Zukunft denken.
Für langfristige finanzielle Stabilität und Wohlstand ist es von entscheidender Bedeutung, dass Sie Ihr Vermögen klug und gewinnbringend veranlagen.
Das Vermögen, das Sie aufgebaut haben, repräsentiert Ihre harte Arbeit, Ihre Vision und Ihre finanzielle Disziplin. Es ist nicht nur für Ihren eigenen Lebensunterhalt, sondern auch für die Zukunft Ihrer Familie und kommender Generationen von großer Bedeutung. Daher ist es unerlässlich, dass Sie Ihr Geld gut veranlagen, um es zu schützen und weiter zu vermehren.
Durch eine kluge Vermögensverwaltung können Sie nicht nur Ihr Vermögen erhalten, sondern auch weiter ausbauen und für kommende Generationen sichern. Damit Ihr Vermögen Zukunft hat!
Die Inflation und sich ändernde wirtschaftliche Bedingungen können den Wert Ihres Vermögens im Laufe der Zeit erodieren. Durch eine gezielte Veranlagung können Sie entgegenwirken.
Vermögensverwaltung – was ist das?
Hier erhalten Sie allgemeine Informationen über Vermögensverwaltung – damit Sie abwägen können, ob Vermögensverwaltung grundsätzlich für Sie passend wäre.
Vermögensverwaltung: das Wichtigste im Überblick
Bei einer professionellen Vermögensverwaltung übernimmt eine Asset-Managerin, ein Asset-Manager aktiv und eigenständig die Verwaltung des anvertrauten Vermögens im Rahmen der vereinbarten Anlagestrategie.
Das übergeordnete Ziel der Vermögensverwaltung ist es, das Vermögen im Wert zu erhalten (Inflationsausgleich) oder zu vermehren.
Die persönlichen Motive und die individuelle Risikobereitschaft bilden die Basis für die Gestaltung des Portfolios.
Um eine Vermögensverwaltung in Anspruch nehmen zu können, braucht es kein Millionenvermögen.
Obwohl die Betreuung des Portfolios in professionelle Hände gelegt wird: auch eine Vermögensverwaltung birgt Risiken.
Bitte beachten Sie: Diese Informationen über Vermögensverwaltung sind allgemeiner Natur. Sie können eine professionelle Beratung zu diesem Thema, die auf individuelle Voraussetzungen und Bedürfnisse eingehen kann, nicht ersetzen. Kontaktieren Sie dazu Ihre:n persönliche:n Raiffeisenberater:in, vereinbaren Sie einfach einen Termin.
Vermögensverwaltung – Vermögensberatung: die Unterschiede
Bei der Vermögensverwaltung wird ein:e Portfoliomanager:in mit einem Mandat vollmächtig für die Kundin oder den Kunden tätig. Dieser Person obliegt die aktive Umsetzung der Anlagestrategie entsprechend der vereinbarten Zielsetzungen. Im Rahmen der Anlagerichtlinien kann sie das Portfolio entsprechend anpassen, ohne für jede Transaktion jeweils die Genehmigung der Kundin oder des Kunden einholen zu müssen. Der Vermögensverwaltung obliegt die Marktbeobachtung, die Marktanalyse, die Prüfung der Anlageoptionen, die Diversifikation – also die Aufteilung auf unterschiedliche Assetklassen (z. B. Aktien, Anleihen) – und das Risikomanagement. Die Verwaltung fremden Vermögens nach eigenem Ermessen erfordert ein hohes Maß an Sorgfalt, Verantwortung und Seriosität.
Bei der Vermögens- oder Anlageberatung unterstützen die Expert:innen die Kundin oder den Kunden mit Empfehlungen, Analysen und Handlungsoptionen zu ihrem Vermögen, sie geben lediglich Ideen. Die konkreten Anlageentscheidungen sind letztlich eigenverantwortlich zu entscheiden und umzusetzen.
Ab welchem Anlagebetrag ist eine Vermögensverwaltung möglich?
Je nach Anbieter und angebotener Strategie variieren die Mindestinvestitionssummen mitunter deutlich. Die gängige Vorstellung, dass eine Vermögensverwaltung ausschließlich ab einem freien Millionenvermögen möglich ist, stimmt jedenfalls nicht.
Beim standardisierten Portfolio der Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft – dem Raiffeisen VIPnachhaltig – können Privatpersonen ab 150.000 Euro ihr Vermögen verwalten lassen.
Bei Raiffeisen VIPindividual ist ein freies Geld- und Wertpapiervermögen von mindestens 500.000 Voraussetzung.
Welcher Zeithorizont der Geldanlage ist sinnvoll?
Eine Vermögensverwaltung ist grundsätzlich immer langfristig ausgerichtet. Denn es geht um nachhaltige Wertsteigerung oder beständigen Vermögenserhalt, und nicht um kurzfristige Gewinne durch Spekulation. Anleger:innen sollten dabei immer auch den Aspekt der Liquidität im Auge behalten. Denn in bestimmten Lebensabschnitten kann es erforderlich sein, dass Geld schnell verfügbar sein sollte (etwa beim Hausbau).
Die Risiken bei einer Vermögensverwaltung
Auch eine Vermögensverwaltung ist nicht risikofrei. Die professionelle Betreuung des Portfolios stellt keine Garantie dar, dass ein bestimmtes Ergebnis der Verwaltung, eine konkrete Vermögensentwicklung oder definierte Benchmarks erreicht werden. Wie jede andere Kapitalveranlagung, ist auch die Vermögensverwaltung mit diversen Unsicherheiten verbunden. Dazu zählen unter anderem:
Jedes Wertpapier unterliegt sowohl einem Marktrisiko (Kursrisiko) als auch einem wertpapierspezifischen Risiko (Ausfallsrisiko bei Aktien und Anleihen, Zinsänderungsrisiko bei Anleihen).
Je nach Anlageklasse variieren das Marktrisiko und die daraus resultierende Schwankungsbreite.
Kurse von Vermögenswerten können je nach Strategie erheblich schwanken.
Kapitalverluste sind möglich.
Auch Währungsschwankungen können die Vermögensentwicklung negativ beeinflussen.
Wertentwicklungen der Vergangenheit und Prognosen für die Zukunft sind keine verlässlichen Indikatoren für die künftige Wertentwicklung.
Für wen ist eine Vermögensverwaltung geeignet?
Eine Vermögensverwaltung ist für Personen geeignet, die über ein gewisses freies Geld- und Wertpapiervermögen verfügen und sich nicht um deren Verwaltung kümmern können oder möchten, weil ihnen das nötige Fachwissen, die Erfahrung bei Geldanlagen und die Zeit fehlen.
Wie wird das Geld angelegt?
Unsere Investmentphilosophie
Bei der Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft werden die einzelnen Anlageklassen nach einem klar definierten Prozess beurteilt.
Dabei fließen relevante Marktdaten sowie die Markteinschätzungen von internationalen Analysehäusern und Raiffeisen Research ein. Auf dieser Basis werden die Gewichtungen von Anleihen, Aktien und sonstigen Investments festgelegt.
In die Anlageentscheidungen werden ESG-Grundsätze (ausgerichtet auf Umwelt, Gesellschaft und Unternehmensführung) einbezogen. Der eigens entwickelte Raiffeisen-ESG-Indikator ermöglicht es, die Nachhaltigkeit der Investments zu messen und zu bewerten.
Eine tägliche Risikokontrolle und Überwachung der Wertentwicklung komplettieren den Investmentprozess.
Die ersten Schritte zur Vermögensverwaltung
Die Basis der Vermögensverwaltung, um eine auf die Bedürfnisse zugeschnittene Verwaltungsstrategie zu entwickeln, bildet das Erstgespräch.
Unser erfahrenes Team von Finanzexpert:innen steht Ihnen zur Seite, um Ihnen bei der Auswahl der richtigen Anlagestrategien zu helfen. Wir analysieren sorgfältig die verschiedenen Möglichkeiten und entwickeln gemeinsam mit Ihnen eine maßgeschneiderte Strategie, die auf Ihre finanziellen Ziele und Wünsche abgestimmt ist.
Neben der persönlichen Betreuung durch Ihre:n Raiffeisenberater:in steht Ihnen für die Verwaltung Ihres Vermögens ein Team von langjährig erfahrenen Expert:innen zur Seite, das neben seiner fachlichen Kompetenz auf umfassende Markterfahrung zurückgreift. Die Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft zählt zu den führenden Anbietern von Vermögensverwaltung in Österreich.
Welche Formen der Vermögensverwaltung gibt es?
Es stehen grundsätzlich zwei unterschiedliche Arten zur Auswahl: standardisierte Portfolios und das individuelle Portfolio.
Raiffeisen VIPnachhaltig
In der nachhaltigen Veranlagung werden Themen wie Umwelt, soziale Gerechtigkeit und verantwortungsvolle Unternehmensführung berücksichtigt. Nachhaltig wirtschaftende Qualitätsunternehmen gehen sparsam mit Ressourcen um und setzen auf zufriedene Mitarbeiter:innen als Erfolgsrezept. In solche Firmen zu investieren kann daher langfristig besonders interessant sein. In den fünf Raiffeisen-VIPnachhaltig-Strategien wird überwiegend in globale und nachhaltige Anleihe- und Aktieninvestments investiert. Die Portfolios werden marktorientiert veranlagt, so dass die Performance maßgeblich von der Wertentwicklung der klassischen Anleihe- und Aktienmärkte beeinflusst wird. Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen
0 % bis 10 % Aktien (durchschnittlich 5 %)
0 % bis 35 % Aktien (durchschnittlich 25 %)
0 % bis 50 % Aktien (durchschnittlich 35 %)
20 % bis 75 % Aktien (durchschn. 52,5 %)
40 % bis 100 % Aktien (durchschn. 80 %)
Raiffeisen VIPindividual
Raiffeisen VIPindividual ist eine marktorientierte Veranlagung für Anleger mit der Erwartung an individuelle Lösungen und Konzepte ab einem frei verfügbaren Geld- oder Wertpapiervermögen von 500.000 Euro und mehr.
Besondere Veranlagungswünsche
Einzelne Anlageklassen (z. B. Aktien, Anleihen) können individuell kombiniert werden
Spezielle Cashflow-Überlegungen (Vermögen aufbauen oder abschmelzen ...) fließen in die Vermögensverwaltung mit ein
Eigene Risikogrenzen können definiert werden
Produktcharakteristik
Marktorientierte nachhaltige Vermögensverwaltung auf Basis individueller Wünsche und Vorgaben sowie individueller Lösungen und Konzepte
Je nach Gewichtung der einzelnen Anlageklassen kann sich auch ein höheres Verlustrisiko ergeben
Reporting: mehr Transparenz bei der Vermögensverwaltung
Genauso wichtig wie die Auswahl der passenden Vermögensverwaltung, ist die Kontrolle derer Leistungen. Ein gutes Reporting bietet Kund:innen Orientierung, schafft ein hohes Maß an Transparenz und sorgt für Sicherheit. Bei der Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft ist das Portfolio mit dem Kundenportal "Meine Vermögensverwaltung" laufend einsehbar. Ein innovatives Onlinetool mit sicherer Zwei-Faktor-Authentifizierung. So sind Sie jederzeit informiert, wenn es um Ihre Vermögensverwaltung geht.
Login Kundenportal
Hier geht's zum eingeloggten Bereich für Kund:innen der Vermögensverwaltung
 "Business Frau checkt ihr Handy")
"Meine Vermögensverwaltung"
Jederzeit informiert, wenn es um Ihre Vermögensverwaltung geht.
Hinweise:
Veranlagungen in Portfolios sind mit höheren Risiken verbunden, bis hin zu Kapitalverlusten.
Allgemeine Geschäftsbedingungen für die Raiffeisen Vermögensverwaltung: AGB und Vergleichsmodus